Steuererklärung 2025: Fristen, Änderungen und wichtige Infos für 2025

• Mandatory filing: Wenn du zur Abgabe verpflichtet bist, musst du deine Steuererklärung für 2025 bis zum 31. Juli 2026 beim Finanzamt einreichen.
• With tax advice: Wenn du deine Erklärung über eine*n Steuerberater*in oder einen Lohnsteuerhilfeverein einreichst, verlängert sich die Frist automatisch auf den 28. Februar 2027.
• Voluntary submission: Du kannst deine Steuererklärung freiwillig bis zu vier Jahre rückwirkend einreichen – für 2025 also bis zum 31. Dezember 2029.

Important to keep mind: Anyone who misses the deadline must expect to pay late fees. So it’s worth getting started early.

Im Vergleich zur Steuererklärung 2024 (Abgabe 2025) gibt es keine grundlegenden Änderungen bei den Fristen:

• Der Termin 31. Juli bleibt bestehen
• Auch die verlängerte Frist mit Steuerberater folgt wieder dem normalen Rhythmus

Bedeutet: Es gibt endlich wieder Planungssicherheit.

Important to keep mind: Keine Sonderfristen mehr

Der größte Umbruch liegt bereits im Vorjahr:

• Die Corona-bedingten Fristverlängerungen sind endgültig Geschichte
• Es gelten weiterhin die normalen gesetzlichen Deadlines
• Es gibt keine automatischen Verlängerungen mehr

Für 2025 ist das keine Neuerung mehr – sondern der neue Standard. Während 2024 noch eine Art „Übergangsjahr“ war, gilt 2025 wieder eine strengere Anwendung der Regeln.

Not everyone is obligated to do this – but for many it is worthwhile. You are required to file when, for example:

• you had additional income alongside your main job (for example, from self-employment or rent),
• you have received wage replacement benefits such as parental or unemployment benefits,
• you and your partner have selected the tax class combination III/V or IV with a factor,
• you had several employers at the same time.

Auch wenn du nicht verpflichtet bist, eine Steuererklärung abzugeben, kann sich eine freiwillige Steuererklärung für 2025 lohnen – vor allem, wenn du mit einer Rückerstattung rechnen kannst. This is often the case when:

• du im Jahr 2025 nur einen Teil des Jahres gearbeitet hast (z. B. due to a change in job, studies or parental leave),
• you had high advertising expenses that were above the standard deduction (for example, for commuting, continuing education or home office),
• you can claim special expenses or extraordinary expenses (for example, donations, medical expenses),
• you had a tax-exempt amount on your income tax card,
• or you paid income tax but earned little (for example, as a working student or working a mini job with tax class I).

The good news is that Für die freiwillige Steuererklärung 2025 hast du vier Jahre Zeit – die Frist endet am 31. Dezember 2029. The sooner you submit it, the sooner you can expect a potential refund.

Wir als BBVA Deutschland möchten dich dabei unterstützen, den Überblick über deine Finanzen zu behalten – denn das ist die halbe Miete bei der Steuererklärung.
Du findest bei uns für das Steuerjahr 2025 z. B. folgende Unterlagen:

• monthly bank statements
• annual statement of fees
• Annual tax certificate (a certificate summarizing all capital gains at BBVA that are relevant for tax purposes)

When preparing your tax return, it helps to organize some things early – even if you don't file them until later. Here are a few practical tips:

• Have your tax ID ready: You will need your personal tax identification number right from the start – for example, to register with ELSTER or a tax app. You can find it on your income tax certificate or in previous tax assessments. 
• Collect receipts: These include, for example: Proof of advertising expenses, donations, insurance, or tradesperson services.